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农业发展银行长葛支行违法遭罚抵债资产流失

时间:2019-09-19 来源:许昌之窗

  中国经济网北京9月12日讯 银保监会网站本日发表的河南银保监局许昌分局行政惩罚信息果然表(许银保监罚决字〔2019〕12号、13号)浮现,中国农业成长银行长葛市支行存在抵债资产吸取不谨慎、治理不善造成抵债资产流失的违法违规行为。根据《不良资产处理尽职指引》第十四条、第三十六条、第四十条,《银行抵债资产治理措施》第五条第三款、第十条、第十五条、第十七条、第十八条、第二十条,《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条第(五)项,许昌银保监分局对其处以罚款30万元。

  尚广军对上述违法违规行为负领导责任。根据《不良资产处置尽职指引》第十四条、第三十六条、第四十条,《银行抵债资产治理措施》第五条第三款、第十条、第十五条、第十七条、第十八条、第二十条,《中华人民共和国银行业监督经管法》第四十八条第(二)项,许昌银保监分局对其告诫,罚款5万元。

  相干法例:

  《不良资产处理尽职指引》第十四条规定:银行业金融机谈判金融资产经管公司应周全汇集、核实和实时更新债务人(保证人)的资产欠债、出产经营、涉诉环境等信息资料,搜集、核实的经由和效果应以书面或电子情势纪录并归入档案。对的确难以汇集、核实相干信息的,应供应必要的佐证材料和相应的记录。

  银行业金融机交涉金融资产治理公司应按期或凭据现实必要对不良金融资产有关环境举行现场观测。

  《不良资产处置尽职指引》第三十六条划定:银行业金融机商洽金融资产治理公司应凭证适用司帐准则或谨慎会计原则,按期(至少半年一次)重估不良金融资产的现实价值。

  《不良资产处理尽职指引》第四十条规定:银行业金融机交涉金融资产经管公司对评估(咨询)报告应举办独立的剖析和判定,发明虚伪纪录、庞大漏掉、误导性敷陈和适用方法较着不当等标题时,应向中介机构提出版面疑义,要求其做出版面诠释。

  不良金融资产工作人员不该简单以评估(咨询)效验代替自身举行的考察、取证和阐明事情。在评估效果与招商结果、谈判成效等存在较大差异时,应剖析原由,并正当、公道认定处置资产的公平价钱。

  《银行抵债资产办理办法》第五条划定:以物抵债管理应遵循严格控制、合理订价、妥善保管、实时处置的原则。

  (一)严肃掌握原则。银行债权应首先考虑以钱币形式受偿,从严节制以物抵债。受偿格局以现金受偿为第一选择,债务人、保证人无钱币资金偿还本领时,要优先选择以直接拍卖、变卖非钱币资产的体式接纳债权。当现金受偿确实不克实现时,可接管以物抵债。

  (二)公道定价原则。抵债资产必需经过严厉的资产评估来定夺价值,评估法式应正当合规,要以市场价格为根基合理订价。

  (三)妥善保管原则。对收取的抵债资产应妥帖保管,确保抵债资产宁静、完备和有效。

  (四)及时处理原则。收取抵债资产后应及时举办处置,尽快实现抵债资产向货币资产的有效转化。

  《银行抵债资产治理措施》第十条划定:下列家产一样不得用于抵偿债务:

  (一)法律规定的压抑流畅物。

  (二)抵债资产欠缴和应缴的种种税收和用度已经接近、便是也许高于该资产价格的。

  (三)权属不明或有争议的资产。

  (四)伪劣、变质、残损或积储、保管期限很短的资产。

  (五)资产已典质或质押给第三人,且抵押或质押价值没有残剩的。

  (六)依法被查封、收禁、监禁大概依法被以其他形式限制让渡的资产(银行有优先受偿权的资产除外)。

  (七)公益性质的生涯举措、教育设施、医疗卫生措施等。

  (八)法律压迫转让和转让成本高的集体扫数土地使用权。

  (九)已决计要被征用的土地使用权。

  (十)其他无法变现的资产。

  《银行抵债资产治理办法》第十五条规定:银行要根据有利于抵债资产谋划治理和保管的原则,决议抵债资产谋划经管主责任人,指定保管责任人,并打听各自职责。

  《银行抵债资产办理措施》第十七条划定:在抵债资产的收取直至处理期间,银行应妥帖保管抵债资产,对抵债资产要创立按期检查、账实核对轨制。

  (一)银行要凭证抵债资产的性质和状况按期或不定期进行搜检和维护,实时掌握抵债资产什物形态及价值形态的幻化环境,及时发明影响抵债资产价钱的危害隐患并采取有针对性的防范和调解举措。

  (二)每个季度应至少组织一次对抵债资产的账实查对,并作好核对记录。查对应做到账簿划一和账实合适,如有不符的,应查明缘故,实时报告并据实处理。

  《银行抵债资产管理措施》第十八条规定:抵债资产收取后应尽快惩罚变现。以抵债协议墨客效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的闭幕裁决书生效日,为抵债资产取得日,不动产和股权应自取得日起2年内予以处理;除股权外的其他权利应在其有效期内尽快惩罚,最长不得赶过自取得日起的2年;动产应自取得日起1年内予以措置。

  《银行抵债资产管理办法》第二十条划定:抵债资产收取后原则上不及对外出租。因受客观前提限定,在规定时间内的确无法处理的抵债资产,为避免资产闲置造成更大丧失,在租赁关联的确立不影响资产处置的环境下,可在处置时限内临时出租。

  《中华人民共和国银行业监督治理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列景象之一,由国务院银行业监视管理机构责令纠正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节非常严峻或许过期不纠正的,可以责令停业整顿或许吊销其谋划答应证;组成犯罪的,依法究查刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级办理人员的;

  (二)拒绝大要阻挠非现场羁系也许现场检查的;

  (三)供应子虚的或许讳饰主要究竟的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照划定进行信息流露的;

  (五)严峻违反谨慎谋划法则的;

  (六)拒绝实施本法第三十七条划定的措施的。

  《中华人民共和国银行业监督办理法》第四十八条规定:银行业金融机构违背法律、行政法例以及国度有关银行业监督管理规定的,银行业监视经管机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还能够区别不同情形,接纳下列设施:

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级经管人员和其他直接责任人员赐与规律处分;

  (二)银行业金融机构的举动尚不组成犯法的,对直接负责的董事、高级办理职员和其他直接责任职员赐与警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  (三)取消直接卖力的董事、高级治理职员一按期限直至终身的任职资格,抑制直接卖力的董事、高级经管职员和其他直接责任人员一定刻日直至终身从事银行业工作。

  以下为处罚原文:

  

  


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